[정보 공유] 전문투자자 신청 방법

투자는 모두가 다 아는 정보에, 그리고 수익률이 보장 될때 사람이 많이 모입니다
그대신 높은 경쟁률 때문에 얻을 수 있는 수익금이 그만큼 줄어 들게 됩니다

우리는 전문 투자가가 되어야 합니다
그러기 위해선 전문 투자자 요건을 충족해야 합니다

전문 투자가 요건 충족 조건 부터 신청 방법까지 공유 해보기로 해요

(1) 전문 투자자 혜택
필자는 주 거래 증권사가 키움 증권이기 때문에 자료는 키움증권으로 부터 가져왓으며,
자격 요건은 어느 증권사를 이용하더라도 동일합니다

(2) 전문 투자가 자격요건
필자는 부부 합산 거주 부동산 관련 금액을 제외한 순 재산가액(5억)을 기준으로
전문 투자가를 신청 방법을 공유 하기로 합니다
(연소득 1억을 넘으면 소득 증명서만 내면 되고, 투자전문관련 자격증만 있으면 자료를 제출하면 됩니다)

전문 투자자 신청 자격 요건

(3) 전문 투자가 신청 방법
필자는 순 재산가액(5억)을 기준으로 전문 투자가 신청 방법을 공유 하기로 합니다

[필요한 서류]
- 주민등록등본 (정부 24 인터넷 발급)
- 가족관계증명서 (정부 24 인터넷 발급)
- 개인(신용)정보 수집/이용 필수 상세 동의서(배우자)
https://download.kiwoom.com/online/service/ProInvestor_Agree.pdf?20210721
- 개인 전문투자자 증빙용 잔고 증명서 (1년이상 5천 만원이상 월말 평균 잔고)
- 잔고 증명서 (순 재산가액 5억)
- 본인 신용정보 조회서 (본인/배우자)
- 금융 거래확인서
- 부채 증명서
- 전문 투자가 신청 (제일 마지막)

[유의사항]
* 본인만으로 순 재산가액이 5억을 넘는다면, 배우자 관련 정보는 없어도 무방합니다
* 가장 중요한 정보인데, 모든 정보는 신청 전날 날짜로 이루어 져야합니다
잔고 증명서, 본인신용정보 조회서, 금융거래확인서
이 세 자료는 날짜가 같아야 하고, 신청 전날 날짜가 되어야 합니다
(이건 마지막에도 한번 더 강조 예정)
그래서 전문 투자가 신청은 모든 자료가 다 준비된 다음날 신청 합니다
필자는 신청을 먼저하고 자료 준비를 했다가 다시 다 준비해야하는 낭패를 보았었습니다
* 부동산 대출이 있다면 금융거래 확인서, 부채증명서가 추가로 필요합니다




이제 실제로 자료들을 찾는 방법을 자세하게 설명하고자 합니다

1. 개인 전문투자자 증빙용 잔고 증명서
주 거래 증권사에서 전문 투자자 증빙용 잔고 증명서를 출력합니다
필자는 키움증권을 사용하기에 키움증권으로 설열하고자 합니다
키움증권 > 뱅킹/업무 > 서비스 신청 > 개인전문투자자 증빙요 잔고 증명서 신청 > 비번입력 후 즉시 발급

전문 투자자 증빙용 잔고 증명서

2. 잔고 증명서 (순 재산가액 5억)
자신이 가진 순 재산이 5억임을 증명하는 과정입니다
최종 본인 신용정보 조회서에서 대출이력도 함께 검색이 되기 때문에 이를 고려하여
순 재산이 5억이 될 수 있도록 준비가 필요합니다
(물론, 자산이 충분한 사람은 이 또한 쉽게 준비가 되지만,
필자는 가지고 있는 자산을 모두 끌어 모아야 했기에 다양한 증권사의 잔고 증명서를 서치하는 능력을 얻게 되었습니다!)

2-1. 키움증권
키움증권 > 뱅킹/업무 > 서류발급/조회 > 잔고증명서 발급> 비번입력 후 즉시 발급
(잔고 증명서 발급 신청한 당일은 매매 거래와 잔금 출력에 대한 서비스가 중단됨을 참고!)

키움증권 잔고 증명서

2-2. 삼성 증권
삼성증권 > MY자산 > 온라인지점 > 증명서 > 잔고증명서 발급 > 비번입력 후 즉시 발급

삼성 증권 잔고 증명서

2-3. NH 투자 증권
NH 모바일증권 나무 > 뱅킹/계좌정보 > 증명서발급신청 > 잔고증명서신청

NH 투자증권 잔고 증명서

증권사 마다 잔고 증명서는 쉽게 찾아 볼 수 있으니, 보통 뱅킹/계좌정보를 보면 확인이 가능합니다





3. 본인 신용정보 조회서 (본인/배우자)
이제 잔고를 모두 확인 했으니, 부채를 얼마나 가지고 있는지 확인할 차례입니다
앞서 말했듯이 전체 순 자산이 5억이 이상이 되어야 조건이 가능하므로
아래의 신용정보조회를 통해 부채를 확인하고 앞서 조사한 잔고 증명서에서 부채를 뺀 나머지를
확인 할수 있게 조회를 하면 됩니다

http://www.credit4u.or.kr/

본인신용정보서비스

회원가입만 하면 손쉽게 검색이 가능합니다



4. 금융거래 확인서, 부채증명서
신분증 가지고 부동산 대출한 은행을 가면
무료로 받을 수 있습니다


5. 전문 투자가 신청
이제 정말 마지막입니다!!
가장 처음 개인 전문투자자 증빙용 잔고증명서를 확인한 증권사에서 전문 투자가 신청 버튼을 누르면 됩니다
첨부 자료는 문자로(MO서비스_1544-6966)송부하면 마무리가 됩니다
다시 반복하지만, 잔고 증명서 검색 날짜는 전문투자자 신청 전날로 검색을 하고
신청은 당일에 신청을하고 서류를 보내야 합니다
않그러면 귀찮은 작업을 여러번 하게 될 수 있습니다

5일정도 서류 심사가 통과하면 이제 전문투자자가
됩니다

자! 이제 우리는 전문투자자입니다!
일반 투자가와는 차별화된 혜택으로 자유롭게 투자를 해보아요!!